Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant - CIF:
Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants représentent avec 70 milliards d’Euros d’actifs sous gestion, la première des banques privées de l’Hexagone
(Journal Les Echos 07/01/2011)
Qu’est qu’un Conseiller de Gestion de Patrimoine Indépendant ?
Le CGPI, pour être habilité, doit être titulaire d’une carte professionnelle et ne doit jamais avoir été condamné, pour fraude, recel ou autres délits de nature économique
Il est lié par le secret professionnel
Que propose un CGPI comme prestations à ses clients ?
Généraliste du patrimoine, il établit pour ses clients un bilan patrimonial, les conseille et leur propose les stratégies d’organisation patrimoniale, d’investissement ou les produits les mieux adaptés à leur profil d’investisseur et à la réalisation de leurs objectifs
Quels atouts peut-il faire valoir face aux banques ?
Contrairement aux banques, où les conseillers changent en moyenne tous les trois ans d’agence, le CGPI offrent à leur clientèle une continuité dans le suivi et une plus grande proximité. Le CGPI peut se permettre d’être objectif et indépendant quant à ses propositions de placements. Il ne sera pas obligé de proposer à ses clients des produits « maison », mais proposera les produits les plus intéressants pour eux. On peut dire qu’un banquier fait de prêt-à-porter et qu’un CGPI fait de « la haute couture »
De quel patrimoine faut-il disposer pour s’adresser à lui ? Accessible à tous : Epargne – Placement – Investissement – Défiscalisation – Assurances
Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers ?
Un CIF est une personne qui exerce à titre de profession habituelle les activités suivantes:
le conseil en investissement mentionné au 5 de l'article L. 321-1 du code monétaire et financier ;
le conseil portant sur la réalisation de services d'investissement mentionnés à l'article L. 321-1 du code monétaire et financier ;
le conseil portant sur la réalisation d'opérations sur biens divers définis par l'article L. 550-1 du code monétaire et financier
Transaction :
1 / Avis de valeur : Notre connaissance approfondie du marché local vous permettra de connaître la valeur de votre bien,
2 / L’Expertise Immobilière : véritable rapport pour : avocats (divorce), notaires (succession) etc
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